Ennustettu kassavirta mikä on, selitys, esimerkki

Mikä on projisoitu kassavirta?

Hän ennustettu kassavirta Se on arvio rahasta, jonka odotetaan tulevan ja poistuvan liiketoiminnasta. Sisältää kaikki ennustetut tulot ja kulut. Kassavirran projektio kattaa yleensä 12 kuukauden jakson. Arviot voivat kuitenkin kattaa lyhyemmän ajanjakson, kuten kuukausi tai viikko.

Kassavirta voi osoittaa, kuinka yritys sijaitsee; Voit nähdä, kuinka paljon rahaa tapahtuu liiketoiminnan kautta. Kuten monet yrityksen taloudellisista lukuista, kassavirta voidaan ennustaa.

Kassavirta voi osoittaa, kuinka yritys sijaitsee; Voit nähdä, kuinka paljon rahaa tapahtuu liiketoiminnan kautta. Kuten monet yrityksen taloudellisista lukuista, kassavirta voidaan ennustaa.

Olisi mielenkiintoista nähdä, kuinka kassavirta voisi olla tulevaisuudessa, mikä voidaan tehdä ennustetulla kassavirralla. Jopa yritykset, joilla on terveellinen kasvu ja vahva myynti.

Onneksi tarkistaminen joka kuukausi kassavirran projektio voi auttaa tunnistamaan mahdolliset käteisvajeet tulevina kuukausina.

Mitä ennustetaan kassavirta?

Kassavirran projisointi voi tarjota selkeämmän kuvan siitä, mihin liiketoiminta on suunnattu ja kuinka parannuksia voidaan tehdä.

Kassavirran ennusteet voivat auttaa ennustamaan ylijäämiä tai kassavajetta yrityksessä. Voit nähdä, mitkä ajanjaksot ovat enemmän tuloja tai enemmän kuluja. Ennusteita voidaan käyttää myös mahdollisen liiketoiminnan muutoksen vaikutusten arvioimiseksi.

Esimerkiksi palkkaa työntekijä tulevina kuukausina. Palkat, verot ja muut työntekijän kulut voidaan lisätä projektioon. Siksi voit nähdä, kuinka työntekijän vuokraus voi vaikuttaa kassavirtaan.

Useita kassavirran ennusteita voidaan tehdä. Voit tehdä projektion optimistiselle skenaariolle, pessimistiselle ja todennäköisimmalle. Tämä voi auttaa näkemään, miten se menee yritykselle useissa tilanteissa.

Ennustettu kassavirta käyttää

Jos lainoja pyydetään, maksukapasiteetin osoittamiseksi voidaan tarvita ennustettu kassavirta. Lainanantajat voivat nähdä, kuinka liiketoimintatilanne on ja arvioida heidän likviditeettinsä arvioiden mukaan.

Voidaan määrittää, vastaako liiketoiminta odotuksia tarkistettaessa heidän ennusteitaan vertaamalla niitä todellisiin tuloksiin. Tämä voi auttaa määrittämään, missä sinun on tehtävä säätöjä, kuten leikkauskustannukset.

Kassavirran projektio ei kuitenkaan koskaan ole täydellinen. Se on hienostunut oletus. Epätäydellisyyksistä huolimatta nämä arviot voivat olla työkaluja ja hyödyllisiä oppaita.

Ennustetun kassavirran merkitys

Ennustettu kassavirta on tärkeä, koska jos yritys loppuu käteisellä eikä voi saada uutta taloutta, siitä tulee maksukyvyttömä. Kassavirta on kaikkien yritysten elintärkeä veri.

Seurauksena on, että on välttämätöntä, että johtohankkeet kassavirtaan tapahtuu varmistaakseen, että yrityksellä on tarpeeksi varoja selviytyäkseen. Nämä ovat tärkeimmät syyt, miksi projisoitu kassavirta on niin tärkeä:

- Tunnista etukäteen mahdollinen alijäämä käteisvaroissa. Sinun tulisi ajatella ennustettua kassavirtaa varhaisena hälytysjärjestelmänä. Tämä on tärkein syy ennustetulle kassavirralle.

- Varmista, että yritys voi maksaa toimittajille ja työntekijöille. Toimittajat, jotka eivät veloita pian, lopettavat liiketoiminnan toimittamisen. Vielä huonompi, jos työntekijöille ei makseta ajoissa.

- Tunnista asiakasmaksujen ongelmat. Projektio valmistelee yritystä tarkkailemaan, kuinka nopeasti asiakkaat maksavat velkojaan.

Tärkeänä rahoitussuunnittelun tieteenalana ennustettu kassavirta on tärkeä hallintaprosessi, samanlainen kuin liiketoiminnan budjettien valmistelu.

Kuinka laskea ennustettu kassavirta?

-Se alkaa siitä käteisellä, joka yrityksellä on ajanjakson alussa. Eli kaikki tulot paitsi edellisen ajanjakson kaikki kulut.

-On laskettu, kuinka paljon rahaa seuraavajakso tulee liiketoimintaan. Saapuva käteisvaro voi sisältää tuloja, aiemmat luotto- ja lainojen myynti. Tulevan myynnin ennustetaan tarkkailevan aiempien ajanjaksojen tulon kehitystä.

Sinun on otettava huomioon kaikki uudet tekijät, jotka voivat olla erilaisia ​​kuin aikaisemmat ajanjaksot. Esimerkiksi, jos uusi tuote lisätään, sinulla voi olla suurempi myynti.

- Kaikki seuraavan ajanjakson maksetut kulut arvioidaan. Sekä muuttuvia että kiinteitä kustannuksia tulisi harkita. Muuttuvat kustannukset, kuten raaka -aineet, vaihtelevat myynnistä. Kiinteitä kustannuksia ei muuteta myynnin mukaan, ja ne sisältävät vuokran, julkiset palvelut ja vakuutukset.

- Arvioidut arvioidut tulokustannukset vähennetään. Tuloksena oleva numero on liiketoiminnan ennustettu kassavirta.

- Käyttövirta avaustasapainoon lisätään. Tämä antaa lopputaseen. Tämä numero on myös seuraavan ajanjakson avaustase.

Esimerkki

Tämä on esimerkki yrityksen ennustetusta kassavirrasta, joka on lyhennetty neljään kuukauteen selvyyden ja yksinkertaisuuden vuoksi:

Aloitustase on rahan määrä, joka on saatavana kunkin kuukauden alussa.

Käteistulossa kaikki rahat, jotka saapuvat yritykseen myyntimaksuista, suoramyynnistä, lainoista jne.

Käteisvarojen kokonaistulot ovat kaikkien käteisvarojen summa.

Käteistutkinnon suorittaneissa kaikki kulut, joita yritykselle voi aiheuttaa joka kuukaudessa, kuten palkanlaskenta, toimittajille maksetut tilit, vuokrasopimukset ja lainat on lueteltu.

Käteiskulut lisätään kaikki kulut, jotta voidaan nähdä tarkalleen rahat, jotka tulevat joka kuukausi.

Kassavirta on yksinkertaisesti kuukauden kokonaistulot vähennettynä kuukauden kokonaiskulut.

Lopullinen tulos

Käyttö käteisvarojen sulkeminen on määrä, jolla todella on merkitystä ennustetusta kassavirrasta. Jos positiivisia lukumääriä yleensä nähdään, on mahdollista, että ylimääräistä rahaa voi olla sijoittaa uudelleen liiketoimintaan.

Jos negatiivinen luku näkyy missä tahansa kuukaudessa, sinulla on aikaa arvioida erilaisia ​​vaihtoehtoja liiketoiminnan valmistelemiseksi tällaista iltaa vastaan.

Viitteet

1. Kuinka luoda kassavirtaprojekti. Patriot -ohjelmisto. Otettu: Patriotsoftware.com.
2. Kassavirran projektion luominen. Otettu: Wellsfargows.com.