Käteishallinto

Mikä on käteishallinto?

Se Käteishallinto Se viittaa rahan hallintaan ja yrityksen kulujen suunnitteluun, joten se keskittyy voimakkaasti operatiiviseen tehokkuuteen ja prosessien optimointiin. Sitä kuvataan usein rahalogistiikan hallintaan.

Sen tavoitteena on hallita yrityksen likviditeettiä varmistamalla, että sillä on tarpeeksi rahaa nykyisten ja tulevien velkojen kattamiseksi, kun taas kaikki käteisylijäämät ovat enimmäishyötyjen tuottamiseksi.

Sillä pyritä. Koska tämä on niin tärkeä prosessi kaikille organisaatioille, ei ole vaikea ymmärtää, kuinka kassahallinta voi lukita tai hajottaa yrityksen.

Rahastonhoitaja hallinnoi yrityksen tulevia kassavirtoja, tietää kuinka paljon on saatavilla ja missä. Lisäksi päätä, mitkä ovat kanavat ja tilit, joissa rahan on virtattava, optimoimalla kustannukset, näkyvyys, hallinta ja saatavuus.

Kassahallinnan perusperiaatteet

Ensimmäinen periaate

Käteistuloja on lisättävä aina kun mahdollista. Tämä voidaan saavuttaa:

• Tuotteiden myyntihinnan nostaminen.
• Kasvava myyntimäärä.
• Minkä tahansa tyyppisten alennusten poistaminen.
• Edistetään niiden tuotteiden myyntiä, joilla on suurempi maksuosuusmarginaali.

Toinen periaate

Käteisvarojen kerääminen tulisi kiihdyttää aina kun mahdollista. Tämä voidaan saavuttaa:

• Kasvava käteismyynti.
• Määräaikojen vähentäminen.
• Pyydä maksujen ennakkoja asiakkailta.

Yritykset voivat parantaa asiakasmaksujen täsmällisyyttä luomalla selkeät laskutusolosuhteet, kuten pian maksamisen alennukset ja käyttämällä palveluita, kuten sähköinen maksu.

Voi palvella sinua: Yksikkökustannukset

Kolmas periaate

Kassakustannuksia tulisi vähentää aina kun mahdollista. Menetelmät voivat olla:

• Vähentää yrityksen tuotannon ja muun toiminnan jätteitä.
• Neuvottele paremmista kaupallisista olosuhteista toimittajien kanssa, kuten hinnan alentaminen.
• Vähennä kustannuksia siitä, ettei laadukkaita tekemällä asioita hyvin ensimmäistä kertaa.

Neljäs periaate

Kassakustannukset tulisi viivästyä aina kun mahdollista. Tämä voidaan tehdä näin:

• Hanki sekä varastot että muut varat silloin, kun he tarvitsevat tarvittaessa, viivästyttäen maksua seurauksena.
• Neuvotella suurimmista mahdollisista ehdoista toimittajien kanssa.

Kassahallintatekniikat

Jokainen organisaatio hallitsee tehokasta rahaa eri tavalla

Kassahallinta on mietiskelevä prosessi ja vaatii paljon analyyttistä ajattelua. Seuraavat ovat erilaisia ​​tekniikoita tai työkaluja, joita johtajat käyttävät kassahallinnan harjoittamiseen:

Nopeuttaa myyntisaamisten keräämistä

Se on yksi parhaimmista tavoista parantaa käteisvaroja ja lisätä likvidiä käteisvaroja veloittamalla helposti velallisten velat ja kiintiöt.

Maksettavat tilit

Toisaalta yrityksen on yritettävä jatkaa palkkionsa maksamista hankkimalla velkojilta pidennetty luottojakso.

Kustannusten vähentäminen

Yrityksen tulisi aina etsiä tapoja vähentää toimintakustannuksiaan hyvän kassavirran ylläpitämiseksi liiketoiminnassa ja parantaa kannattavuutta.

Säännöllinen kassavirran seuranta

Seuraamalla käteisvarojen ilmoittautumista ja poistumista, perinnöllisiä maksu- ja vähentämiskuluja tehdään organisaation taloudellisesta asemasta kiinteän aseman kiinteän aseman.

Voi palvella sinua: Valituskirje

Pankkipalvelujen varovainen käyttö

Pankkipalveluita, kuten kaupallisia luottolimiittiä, käteisvarauksia, säästötiliä ja maksutiliä, on käytettävä tehokkaasti ja älykkäästi.

Päivitä tekniikan avulla

Digitalisointi tekee organisaatioille kätevää ylläpitää rahoitustietokantaa ja laskentataulukoita, jotka voidaan arvioida mistä tahansa ja milloin tahansa.

Merkitys

Hyvä käteishallinto on ratkaiseva taata yrityksen taloudellisen vakauden. Pienille yrityksille on erittäin tärkeää, joilla on vähemmän pääsyä hyvityksiin ja jotka on varmistettava, että vastaanotettu käteisvaro kattaa heidän kustannuksensa.

Menestyvä kassahallintastrategia auttaa tarjoamaan varoja investointeihin kasvuun, maksamaan velkoja ja palauttamaan rahaa omistajille ja osakkeenomistajille.

Passiivinen käteisinvestointi

Kassahallinto viittaa päätöksentekoon ja tekemiseen riittävän käteisellä, älykkäiden sijoitusten tekemisen suhteen. Yrityksen on etsittävä useita lyhytaikaisia ​​sijoitusvaihtoehtoja ylijäämävarojen käyttämiseksi.

Kassavirran hallinta

Kassavirta on mahdollisesti kriittisin taloudellinen indikaattori, johon yrityksen on keskityttävä. Positiivinen kassavirta on välttämätöntä liiketoiminnan kasvattamiseksi ja tukemiseksi. Käteisvarojen puute korostetaan usein yhtenä tärkeimmistä syistä, miksi yritykset epäonnistuvat alussa.

Käteisennusteen on oltava kaikkien liiketoimintasuunnitelmien tärkein osa. On tarpeen pitää riittävä kassavirta organisaatiossa vähentämällä kustannuksia ja tuottamalla sijoitusvoittoja positiivisen kassavirran saavuttamiseksi.

Esimerkkejä kassahallinnasta

Yritykset, organisaatiot ja ihmiset hallinnoivat tehokasta päivittäin

Esimerkki 1

HSC -yritys ostaa raaka -aineita Alpha -toimittajalta, joka myöntää 30 päivän lainan. HSC on käytettävissä 10 miljoonaa dollaria käteisellä, ja sen on maksettava alfa 2 miljoonaa dollaria 30 päivän kuluessa. 30 päivässä sen sijoitusmahdollisuus on kuitenkin 10 miljoonaa dollaria.

Voi palvella sinua: ei -verotuotot: Ominaisuudet, tyypit, esimerkit

HSC: n tulisi neuvotella uudelleen toimittajan kanssa saadakseen enemmän aikaa maksaa. Maksun viivästyminen HSC voi käyttää sijoituskassaa ja maksaa alfa myöhemmin.

Esimerkki 2

Yrityksellä on 120 päivän varaston ja sen tilien voitto 60 päivässä. Sen maksamisehdot ovat kuitenkin 30 päivää. Yhtiö kohtaa kassakriisin, koska varat estetään asiakkaissa ja varastossa ja maksettavat tilit lyhyemmässä ajassa.

Yrityksen on nopeutettava varaston toteutumista tai velallisten maksamista. Voit myös neuvotella maksuolosuhteet velkojien kanssa. Jos et, sinun on pyydettävä varoja, jotka on annettu alijäämän kattamiseksi.

Esimerkki 3

Beetayhtiöllä on politiikka maksaa velkojille 60 päivässä ja myöntää 40 päivän laina asiakkailleen. Lisäksi sen varasto on alle 10 päivää. Siksi hänellä on 20 päivää passiivista käteistä.

Jotta sitä voidaan käyttää optimaalisesti, yrityksen on löydettävä sijoitusmahdollisuus maksimoida kannattavuus.

Viitteet

1. Paul Ainsworth (2020). Menestyksen ennuste - opas kassahallintaan. Ylä-. Otettu: Toptal.com.
2. Treasury XL (2020). Mikä on kassahallinta? Otettu: Tapreasuryxl.com.
3. Pääoma (2020). Käteisen hallinta. Otettu: pääkaupunki.com.
4. Prachi m. (2019). Käteisen hallinta. Sijoittajien kirja. Otettu: TheInvestorsbook.com.
5. Wall Street Mojo (2020). Mikä on kirjanpidon kassahallinta? Otettu: Wallstreetmojo.com.