Kannattavuusindeksi

Voitto tai tappio, jolla on investointi tiettyyn aikaan, on niin kutsuttu kannattavuusindeksi. Lisenssillä

Mikä on kannattavuusindeksi?

Hän kannattavuusindeksi Juuri nettohyöty tai tappio on investointi tietyn ajanjakson aikana, joka ilmaistaan ​​prosentteina alkuperäisistä sijoituskustannuksista. Sijoituksen hyöty määritellään saatuina tuloina sekä mainitun sijoituksen myynnistä saadut voitot.

Taloudessa tuotto on sijoituksen etu. Se kattaa sijoittajan vastaanottamien kassavirtojen lisäksi mahdolliset sijoituksen arvon vaihtelun, kuten osinkojen maksut tai korot.

Se voidaan mitata rahallisina absoluuttisesti tai prosentteina sijoitetusta määrästä. Jälkimmäistä kutsutaan myös virkakauden palautukseksi. Jos hyötyjen sijasta on tappiota, sitä kuvataan negatiivisena kannattavuutena, olettaen, että sijoitettu määrä ei ole nolla.

Vertaamaan tasa -arvoisia ehtoja eri ajanjaksojen aikana on hyödyllistä muuntaa jokainen kannattavuus vuotuiseksi kannattavuudeksi.

Mikä on kannattavuusindeksi?

Kannattavuusindeksi on voitto tai tappio verrattuna sijoituksen alkuperäisiin kustannuksiin. Yleensä se ilmaistaan ​​prosentuaalisena muodossa.

Rahan arvon arvon ja inflaation vaikutuksen huomioon ottaen todellinen kannattavuusindeksi voidaan myös määritellä sijoituksessa saatujen kassavirtojen nettomääränä inflaation mukauttamisen jälkeen.

Kun tämä indeksi on positiivinen, sitä pidetään voitona, ja kun se on negatiivinen, se heijastaa sijoitusten menetystä.

Voi palvella sinua: Philip Crosby: Elämäkerta ja laatuosuudet

Sitä voidaan käyttää missä. Sitä käytetään aina, kun omaisuus on ostettu jossain vaiheessa ja kassavirta syntyy jossain vaiheessa tulevaisuudessa.

Sijoitukset arvioidaan osittain aikaisempiin kannattavuusasteisiin. Niitä voidaan verrata samantyyppisiin omaisuuksiin sen määrittämiseksi, mitkä sijoitukset ovat houkuttelevimpia.

Kuinka saada hyvä kannattavuusindeksi?

Yleensä sijoittajat, jotka ovat halukkaita olettamaan korkeamman riskin, palkitaan yleensä korkeammilla kannattavuusasteilla.

Osakkeet ovat riskialttiimpia sijoituksia, koska ei ole mitään takeita siitä, että yritys on edelleen elinkelpoinen. Jopa suuret yritykset voivat epäonnistua päivästä toiseen ja jättää sijoittajat ilman mitään.

Yksi tapa minimoida riski on investoida erilaisiin yrityksiin eri aloilla ja omaisuusluokissa. Toisin sanoen vakaina arvorahastoissa, joukkovelkakirjalainat, kiinteistöt ja toimet pitkään aikaan.

On mahdollista, että tämä ei johda halutun 15–35%: n kannattavuuteen, mutta monipuolistaminen voi välttää markkinoiden romahtamisen, joka lopettaa elinajan säästöt.

Sijoittajat, jotka ovat pysyneet sijoittamassa S&P 500 -indeksin osakkeisiin, ovat ansainneet keskimäärin noin 7% ajan myötä, mukautettu inflaatioon.

Kuinka laskea se?

Kannattavuusindeksin laskemiseksi käytetään alla olevaa yhtälöä:

Kannattavuusindeksi = (sijoituksen alkuperäisen sijoitusarvo) / sijoituksen alkuarvo) x 100.

Voi palvella sinua: Kirjanpidon muistiinpanot: Ominaisuudet ja esimerkit

Tätä kannattavuusindeksin yksinkertaista arvoa kutsutaan myös sijoitustuottoksi tai ROI.

Kannattavuusindeksi voidaan laskea mihin tahansa sijoitukseen, joka liittyy kaikenlaiseen omaisuuteen.

Käytännöllinen tapaus

Talon ostaminen on alkeellista esimerkki ymmärtää, kuinka tämä indeksi lasketaan.

Oletetaan, että talo ostetaan 250 dollarilla.000. Yksinkertaistamista varten 100% maksetaan käteisellä. Viisi vuotta myöhemmin taloa päätetään myydä, koska ehkä perhe kasvaa ja sinun on muutettava suurempaan paikkaan.

Talo voidaan myydä 335 dollarilla.000, vähennettyään minkä tahansa kiinteistönvälittäjän tariffit ja verot.

Tämän talon osto- ja myyntitutkimus on sitten: (335.000-250.000) / 250.000) x 100 = 34%.

Mitä kuitenkin tapahtuisi, jos talo myydään pienemmälle summalle kuin siitä maksettiin? Oletetaan esimerkiksi 187 dollarilla.500.

Samaa kaavaa voidaan käyttää tappion laskemiseen, mikä olisi negatiivinen kannattavuusindeksi, neuvotteluissa: (187.500-250.000) / 250.000) x 100 = -25%.

Esimerkit

Esimerkki 1

Ramón on sijoittaja ja päättää ostaa 10 XYZ -yhtiön osaketta yksikköhinnalla 20 dollaria. Ramón ylläpitää näitä XYZ -yhtiön toimia kahden vuoden ajan.

Tällöin XYZ -yritys maksoi 1 dollaria osakkeelta vuotuisina osinkoina. Kun he ovat pitäneet heidät kaksi vuotta, Ramón päättää myydä kymmenen XYZ -yhtiön osaketta hintaan 25 dollaria.

Ramón haluaisi perustaa kannattavuusindeksin kahden vuoden aikana, jolloin hän omisti toimet.

Voi palvella sinua: Taloudellinen toteutettavuus: Mikä on ja analyysi

Ratkaisu

Kannattavuusindeksin määrittämiseksi lasketaan 2 vuoden aikana saatujen osinkojen määrä, koska oleminen: oleminen:

(1 dollarin vuotuinen osinko x 2 vuotta) x 10 osaketta = 20 dollaria osinkoina).

Seuraavaksi laskelma suoritetaan tietämään, minkä hinnan osakkeet myytiin, seuraavasti: 25 dollaria 10 dollaria osakkeita = 250 dollaria, mikä on etujen etujen etuja osakkeiden myynnistä.

Lopuksi tarkistetaan, kuinka paljon Ramón maksaa XYZ -yhtiön kymmenen osaketta: 20 x 10 dollaria osaketta = 200 dollaria, mikä on 10 osaketta ostamisen kustannuksia.

Lopuksi, kaikki määrät on linkitetty kannattavuusindeksin yhtälöön: ((20 dollaria + 250 dollaria - 200 dollaria) / 200 dollaria) x 100 = 35%.

Siksi Ramón saavutti kahden vuoden ajanjakson aikana tuotto 35%: n osakkeistaan.

Esimerkki 2

John Doe avasi limonadiviestin. Sijoitettu 500 dollaria yritykseen ja limonadin myynti ansaitsee noin 10 dollaria päivässä, noin 3 dollaria.000 vuodessa, ottaen muutama päivä vapaa.

Yksinkertaisimmassa muodossaan John Doen kannattavuusindeksi vuodessa on yksinkertaisesti tulos prosentteina sijoituksista tai 3 dollaria.000 /500 dollaria = 600%.

On olemassa perustavanlaatuinen suhde, joka on otettava huomioon ajatellessasi kannattavuusasteita: Mitä riskialttimpi yritys, sitä suurempi odotettu kannattavuusindeksi.

Viitteet

1. Tuottoprosentti. Elvytetty yritysfinanceinstituista.com.
2. Kuinka lasketaan tuottoprosentti: Määritelmä, kaava ja esimerkki. Tutkimus toipunut.com.